Services

Vous recevrez un plan sur mesure basé sur vos objectifs et vos rêves.

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Révision de votre stratégie d’épargne

- Réviser vos liquidités et taux d’épargne
- Gérer les contributions (REER, CELI et REEE)
- Exécuter vos demandes de fonds et retraits (FERR et FRV)
- Épargner à travers une compagnie de gestion et une fiducie familiale
- Épargner à travers un régime de retraite individuel (RRI)
- Réviser votre budget et gestion de la dette
- Analyser vos options d’achat d’actions

Planification de la retraite

- Analyser vos actifs nécessaires à la retraite
- Plan de retraite et projections financières
- Réviser la durabilité de votre portefeuille
- Analyser votre fonds de pension

Planification testamentaire et successorale

- Réviser votre testament/mandat d’inaptitude
- Établir une planification successorale
- Recommander des mises à jour au testament
- Préparer un mémo pour votre notaire/avocat

Révision indépendante des assurances

- Réviser vos besoins en assurances
- Recommander des solutions en assurances

Gestion de portefeuille

- Comprendre vos buts et objectifs
- Réviser votre désir de prendre des risques
- Réviser votre capacité financière à prendre des risques
- Réviser la répartition d’actifs visée
- Établir une politique de placement
- Bâtir, suivre et gérer votre portefeuille
- Rééquilibrage trimestriel
- Rééquilibrage suite aux flux de liquidités
- Gérer les coûts de placement (incluant le ratio de frais de transaction)
- Employer des stratégies d’économie d’impôts

Rapports de placements

- Relevé mensuel du gardien de valeurs
- Relevé trimestriel de placements
- Rapport sur la performance des classes d’actifs et la comparaison indicielle
- Rapport annuel sur les gains/pertes en capital
- Rapport annuel sur les honoraires de gestion de portefeuille

Services fiscaux

- Planification fiscale
- Préparation et soumission de vos déclarations d’impôts provinciale et fédérale
- Cristallisation annuelle de pertes fiscales
- Paiement de vos acomptes provisionnels
- Préparation d’un dossier fiscal pour votre comptable
- Coordination avec vos conseillers fiscaux externes

Services philanthropiques

- Établissement d’un plan philanthropique
- Optimisation fiscale avec dons planifiés
- Effectuer des dons en placements
- Création de fonds philanthropiques orientés

Réservez une discussion exploratoire

Réservez une discussion exploratoire avec notre équipe de conseillers.

Cette discussion d’introduction a pour but de se rencontrer et d'avoir une conversation amicale. Nous discuterons des éléments suivants :

Vos besoins financiers et les obstacles que vous rencontrez ;
Vos objectifs personnels et financiers à court, moyen et long terme ;
Quels sont les services de gestion de patrimoine dont vous pensez avoir le plus besoin?
La manière dont vous souhaitez travailler avec une firme de conseil à l'avenir.

Si nous estimons tous deux qu'il y a une bonne compatibilité, nous planifierons une rencontre exploratoire, suivie d’une rencontre plus approfondie de proposition avec notre équipe de conseillers.