épisode 25

Combien ça vaut le conseil financier?

15 Oct, 2023

Écoutez dès maintenant

À propos de cet épisode

A l’ère des robots-conseillers, des fonds négociés en bourse et des plateformes de courtage en ligne qui rendent les marchés financiers plus accessibles que jamais, il est légitime de se poser la question suivante : devrions-nous gérer nous-mêmes nos placements ou payer pour les services d’un conseiller financier?

La bonne nouvelle est que la valeur du conseil, ça se calcule! Plusieurs organisations, dont Morningstar, CIRANO, Russell et Vanguard, ont effectué des études pour chiffrer la valeur du conseil afin de permettre aux investisseurs d’évaluer l’avantage quantifiable de se faire accompagner par un conseiller financier.

L’épisode d’aujourd’hui est le 1er d’une série spéciale couvrant les raisons pour lesquelles il est judicieux de travailler avec un conseiller financier. Nous entamons cette série avec Émile Bouchard pour discuter de l’étude réalisée par Vanguard pour calculer la valeur du conseil.

Émile est directeur régional à Placements Vanguard Canada Inc. Il détient le titre de CFA et possède plus de 10 ans d’expérience dans le secteur financier, ayant évolué précédemment au sein de Fidelity Investments et de la Banque Royale.

Bonne écoute!

Votre animateur

Ruben Antoine

Gestionnaire de portefeuille

Sujets principaux :

Parcours d’Émile Bouchard (3:30)
Étendue de l’étude de Vanguard sur la valeur du conseil financier (5:45)
La décision d’investissement qui rapporte le plus de valeur au niveau des rendements (7:30)
La valeur quantifiée d’un conseiller financier selon Vanguard (10:10)
Écart de richesse entre les gens faisant appel à un conseiller et ceux qui ne le font pas (12:20)
Quelle est la valeur ajoutée du conseiller lors de la construction du portefeuille? (13:30)
L’importance des placements à faibles coûts (14:45)
La plus-value créée en optimisant la localisation fiscale des actifs (18:29)
Valeur ajoutée des services étendus de gestion de patrimoine (21:23)
La valeur significative de l’encadrement comportemental et la gestion des émotions (23:03)
Est-ce le rôle du conseiller d’agir à titre de « psychologue » financier? (27:22)
L’importance crucial du coaching comportemental lors de périodes difficiles sur les marchés (29:20)
Avec l’intelligence artificielle, quelle est la pertinence du conseiller financier « humain » dans le futur? (34:25)
Leçons finales à retenir (39:45)

Merci pour votre écoute!

Mentionné dans cet épisode :

Merci pour votre écoute!

Abonnez-vous à ce balado sur Apple, Google, Spotify ou à l’endroit où vous écoutez habituellement vos balados.

N’hésitez pas à communiquer avec nous au info@tma-invest.com ou au 514-695-0096.

Suivez Tulett, Matthews & Associés sur LinkedIn, Facebook et plus!

Suivez l’investisseur transformé sur Facebook et LinkedIn

Épisodes liés

Maximisez votre impact en créant votre fonds philanthropique

Dans cet épisode, nous discutons comment utiliser des stratégies comme le don planifié et le fonds philanthropique personnel pour mieux soutenir les causes chères à vos yeux, tout en optimisant votre planification fiscale et successorale.

Élections américaines : Quel est l’impact sur votre portefeuille?

Dans cet épisode, nous discutons de l’influence des élections américaines sur vos placements, les tendances historiques, la performance de la bourse sous les présidences démocrates et républicaines et s’il faut adopter une différente approche d’investissement en période électorale.

Immobilier : Conseils pour l’achat ou la vente de votre propriété

Dans cet épisode, nous discutons des tendances actuelles et des perspectives du marché immobilier, de l’impact des taux d’intérêt élevés et de conseils précieux pour les acheteurs et vendeurs de propriétés.